Disolución de AFIP: ARCA estableció nuevos límites sobre las transferencias

Tras su reestructuración, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), antes conocida como AFIP, comenzó a implementar nuevas normativas fiscales para los ciudadanos argentinos. Estas medidas incluyen límites en la cantidad de transferencias que se pueden realizar por día sin que sean objeto de investigación.

La normativa abarca tanto a entidades financieras como billeteras virtuales, con el objetivo de asegurar la trazabilidad del dinero y garantizar que provenga de fuentes legales. Si se superan los límites establecidos en cuanto a cantidad de transacciones o montos, ARCA podrá solicitar información sobre el perfil de los usuarios, considerando que los movimientos pueden ser "sospechosos".

En cuanto a las transferencias diarias, tanto los bancos como las billeteras virtuales establecerán sus propios topes. Esto implica que cada entidad fijará los límites según sus regulaciones internas. Por ejemplo, algunos bancos imponen un límite de hasta $8.000.000 diarios, mientras que otras plataformas como MODO y Mercado Pago fijan límites más bajos, siendo $2.000.000 y $500.000 respectivamente.

ARCA también pondrá atención a los saldos no declarados que los usuarios puedan tener en sus billeteras virtuales. Se detalló que aquellas personas que mantengan un saldo mensual superior a los $700.000 serán objeto de seguimiento por parte del organismo.

Asimismo, se estableció un límite para los ingresos y egresos no justificados, que no podrán superar los $400.000 por transacción. Si se alcanzan estos valores, ARCA iniciará una investigación para rastrear el origen del dinero. Estos topes se actualizarán de manera semestral, basados en el Índice de Precios al Consumidor (IPC) del INDEC.

La intención detrás de estas regulaciones es verificar que el dinero en circulación provenga de fuentes legales y evitar que se manejen fondos no declarados. En este sentido, las billeteras virtuales serán responsables de compartir la información sobre transacciones, saldos o consumos que superen los límites establecidos por la ARCA.